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2019-12-06 14:37聯合晚報 記者游智文/台北報導

提到房地產投資,許多人會說「location、location、location」,認為愈近市中心愈好。房地產學者表示,電商崛起後,市中心地產價值快速滑落,投資不應再迷信蛋黃區。

景文科技大學財務金融系副教授章定煊表示,過去房地產學地價理論中,最常用的就是以離市中心(CBD,Central Business District)的距離,判定區位價格,離市中心越近價格越高。所謂蛋黃區、蛋白區、蛋殼區,就是這種地價理論運用說法。

會這樣認為,原因很簡單,市中心位於中心點,是各區位交通成本最低的地方,在傳統觀念中,就是交易地點。商店集中在這裡,物流也集中在這個地方,交易在商店店頭完成,金流也在這個地方,銀行也喜歡開在這個位置,甚至連政府機關都要湊一腳設在這裡。傳統上離CBD越近的區位,因為交通成本低,交易成本低,反映出來的房價就越高。

但在網路購物興起之後,CBD的功能受到了很大挑戰。現在隨便一個購物網站上的商店數都超過CBD商店的總和,金流與物流也全在網路上完成。結合金流與物流的電子商務越來越發達,CBD的功能就會受到越來越大的挑戰,地位愈來愈動搖。

章定煊表示,不只蛋黃區店面價值面下降,過去民眾搶進蛋黃區,除就業外,消費、購物方便也是主因,現在消費多在網路完成,住在蛋黃區便利性相對降低,不少人搬往郊區,促使市區和郊區逐步拉近。

章定煊說,電商改變生活型態,也改變傳統房地產值,例如過去大家普遍認為餐飲店面需要大面寬、開在大路邊,現在已慢慢地淡化。雖然區位還是很重要,但重新洗牌後的區位價值需要重新被評價,房地產投資概念也需要被大幅度的調整,不應再迷信蛋黃區不動產就一定保值。

https://money.udn.com/money/story/5930/4209491

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記者黃可昀/綜合報導

 

高雄一名男網友先前在鼓山區看中一間兩房大樓,不含車位與裝潢,權狀坪數約22至23坪,屋齡14年。他上網查這棟大樓的實價登錄得知,均價為22.09萬乘以權狀坪數,所以他向房仲提出500萬斡旋,沒多久就直接被打槍,讓他很納悶,明明出的價錢也沒低於行情太多,為何會連斡旋的機會都沒有?

原PO在網路論壇《mobile01》表示,這間兩房位在4樓,屋主開價598萬,如果依照實價登錄的均價出斡旋,500萬是很合理的數字,「房仲說幫我問問看,晚上則回覆我沒辦法」。這三周來他不斷思考,500萬明明是用這棟大樓的均價算出來的,為何會被屋主直接拒絕。

▲▼高雄下半年房市急凍。(圖/記者陳建宇攝)

▲屋主可能還在等待一個更滿意的價格。圖為高雄房市,與本文無關。(示意圖/記者陳建宇攝)

網友回應,應該是原PO提的斡旋比屋主的底價低,「我猜房仲跟您說底價550萬,所以你出價差了50萬,他很難叫屋主出來」、「差屋主底價太多,其實真的也沒啥好斡旋的,浪費時間而已,這跟實價登錄沒有直接關係,跟屋主定的底價有關係。」

也有人認為,原PO出的數字已經很合理,是屋主想賣更高,「建議直接看下一間吧~依據以往經驗,他假如真的想賣就會回來找你了」、「其實樓主你的出價已經蠻合理了,單純只是仲介或屋主想賣高而已」、「這個樓層通常最難賣,過陣子賣不掉就找你了」、「實價登錄只是參考用,你就出你可以的價格,不行就再看別間,說不定屋主賣不出去,你再去出一次就能成功。」

信義房屋不動產企研室專案經理曾敬德表示,原PO被拒絕有很多種可能,包括屋況、實價登錄的年份,如果這間房的屋況很新,而且屋主都維持得很良好,自然價格就會比平均高一些,此外,還要注意原PO查的實價登錄是否為最近的紀錄,或許是這棟大樓後來有漲價,除了這些因素外,也有可能是屋主現在沒急著要賣房,所以正在等待一個滿意的價格,才會直接拒絕原PO的斡旋。

關鍵字:斡旋買房屋主開價

原文網址: 500萬斡旋被打槍! 高雄哥無奈「明明照均價算」 網揭問題在屋主:他想賣高 | ETtoday房產雲 | ETtoday新聞雲 https://house.ettoday.net/news/1593311#ixzz67Kr1Q3w2
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記者陳建宇/高雄報導

 

對於很多人來說,新的建物商業氣息太重,老房子反而別有一番味道,近期就有民眾在網路上貼出1張位於高雄新興區的老房子外觀,正面窗框的幾何造型非常特別,而這建物早在民國61年就完成,屋齡已經有47年。也有人發現,這建物很像中鋼總部大樓。

▲▼特色外觀老屋。(圖/記者陳建宇攝)

▲位於高雄六合一路的這棟建物屋齡已經47年,幾何的外觀立面非常有特色。(圖/記者陳建宇攝)

這個建築物位於高雄市六合一路,目前1~2樓出租給美語補習班,而3樓以上屬於自用,所有權人為「財團法人高雄市營造會館」,記者致電該協會,1位劉小姐表示這個會館是加入的會員一起蓋的,作為會員間聯誼交流情感,以及舉辦會員大會時使用。

而該建物的設計師為蔡博安,他是高雄市建築師公會創會的第一任理事長,記者致電詢問該建物外觀的設計發想,蔡博安謙虛地表示,其實沒有什麼特別想法,但是他認爲建築師背負著塑造城市景觀的使命,就應該要規劃設計出更具有特色的建築物,因此才會採用這樣幾何的方式規劃建物外觀,讓原本普通的建物產生美感。

▲▼特色外觀老屋。(圖/記者陳建宇攝)

▲中鋼總部大樓也採用幾何外觀立面,搭配玻璃帷幕更有科技感。(圖/記者陳建宇攝)

而很多人看到這棟建築物的外觀正面,都會聯想到中鋼總部大樓,因為中鋼總部大樓也是採用幾何造型外觀,搭配玻璃帷幕,更顯得有科技感。

▲▼特色外觀老屋。(圖/記者陳建宇攝)

▲已經閒置超過20年的「主婦商場」,也是建築師蔡博安的作品。(圖/記者陳建宇攝)

除了這棟位於六合一路的建物之外,蔡博安還設計過高雄中華路、中正路口的「主婦商場」,這棟閒置20年的商場當年也是許多高雄人採買成衣的地方,不僅地點佔據三角窗,流線的外觀立面也非常吸睛。

關鍵字:老屋外觀立面幾何蔡博安營造協會中鋼主婦商場

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2019-12-05 18:32聯合報 記者沈婉玉/台北即時報導

依年輕人的需求量身打造,台北富邦銀行首創具「遞增還本」與「彈性還款」二大特色的「Y世代蛋黃貸」房貸專案,讓Y世代購屋能力大幅增加、選擇更多元,還可自訂各階段還本比率,繳多繳少自己做主,資金運用更靈活有效率。

北富銀表示,凡35歲以下、年薪逾百萬,任職「台灣證交所台灣高薪酬100指數」成分股之企業(特定行業獎佣金制業務人員除外)或醫師、律師、會計師、建築師,在台北市六大蛋黃區、新北市新板特區置產且達指定房價,即可參加此案。

北富銀個金總處長郭倍廷表示,市場上的房貸方案大多以借款人目前薪資評估可貸金額,使得優質Y世代受限於現況,無法購入蛋黃區的房產,且多數方案無還款彈性,一旦揹了房貸,生活品質就受影響。

北富銀看到年輕人需求,突破傳統思維,率先以薪資成長設計還款比例,推出「Y世代蛋黃貸」專案,讓年輕人買房總價提升40%,可選擇更好的居住地與住宅品質,購屋一次到位,省去未來小屋換大屋的繁瑣;另外,此專案客戶可自己決定各階段的還本比率,且還款金額分階段遞增,相較一般方案為平均攤還的方式,前期還款壓力預估可減輕50%。

舉例來說,年僅30歲的Y先生年薪百萬,是位年輕有為的會計師,申請一般方案(本息均攤)可購買房屋總價約1750萬元,若選擇北富銀「Y世代蛋黃貸」專案,可購買房屋總價提升至2500萬元,可選擇更好的地區、更優質的房屋。

Y先生也希望買房後能維持原來的生活品質,一般方案前5年需償還房貸總額度約14%、第6~15年約30%,「Y世代蛋黃貸」專案提供Y先生自由選各階段的還本比率,他選擇最輕鬆的方式,前5年償還房貸總額度2.5%、第6~15年22.5%,攤還金額由少至多,讓Y先生有更充裕的時間儲備資產,有計畫地還清房貸。

北富銀「Y世代蛋黃貸」專案目前限額30億元,首波鎖定台北市信義區、松山區、中山區、中正區、大安區、內湖區及新北市新板特區的房產,未來將分階段再擴及其他縣市的蛋黃區,讓更多優質Y世代可以買得起、貸得起、付得起 。

台北富邦銀行首創具「遞增還本」與「彈性還款」二大特色的「Y世代蛋黃貸」房貸專案,...
台北富邦銀行首創具「遞增還本」與「彈性還款」二大特色的「Y世代蛋黃貸」房貸專案,讓Y世代購屋能力大幅增加、選擇更多元,還可自訂各階段還本比率,繳多繳少自由做主,資金運用更靈活有效率。圖/北富銀提供
 
台北富邦銀行首創具「遞增還本」與「彈性還款」二大特色的「Y世代蛋黃貸」房貸專案,...
台北富邦銀行首創具「遞增還本」與「彈性還款」二大特色的「Y世代蛋黃貸」房貸專案,讓Y世代購屋能力大幅增加、選擇更多元,還可自訂各階段還本比率,繳多繳少自由做主,資金運用更靈活有效率。圖/北富銀提供
https://money.udn.com/money/story/5621/4208032
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2019-12-05 11:34:15經濟日報 記者游智文/即時報導

實價登錄作假層出不窮,高雄一位廖姓民眾以人頭名義買土地,成交380萬元,竟登錄1,280萬元,被查出後,法院以使公務人員登載不實罪判廖五個月徒刑,人頭刑責較輕,兩個月徒刑,緩刑兩年。

事情還有後續,廖姓民眾後來想把土地登記到自己名下,人頭不同意,雙方打官司,廖雖提出借名登記協議書,但法官認為不能代表購地金額全由廖拿出,判決廖敗訴,廖可說人財兩失。

根據法院判決書,廖姓民眾是在2013年間,借用沈姓人頭名義,以380萬元向韓姓地主購買位在高雄市一塊30多坪土地,並借名登記於沈姓人頭名下,土地權狀則由廖姓民眾自行保管。

廖姓民眾事後向銀行貸款,但核貸金額不多,可能是為了日後增貸,在2014年4月間,到高雄市政府地政局三民地政事務所,以臨櫃辦理方式,申報該地交易價格為1,280萬元。

事隔兩三年後,申報造假情事被查獲,檢察官起訴,一審法官認為不動產成交案件申報後,主管機關會先進行篩選,認為公務員對於實價登錄資料有實質審查權限,判決廖姓被告不構成使公務員登載不實罪。

檢察官上訴後,二審法官認為申報人完成申報登錄後,主管機關審核申報人身分無誤後即應予受理,對於申報人申報之成交案件資訊是否真實,並無實質審查權。雖事後進行部分抽查,但僅抽查申報登錄案件總數5%,並非實質審查,改判廖姓民眾有期徒刑五個月,沈姓人頭二個月徒刑。

廖姓民眾遭判刑後,想把土地登記到自己名下,但人頭不同意,雙方打民事官司,法官認為廖無法証明資金由他所出,判決敗訴,土地仍登記在人頭名下。

三民公證表示,先前法院對實價登錄造假是否觸犯使公務員登載不實罪,看法不一,近來多起案例已趨於一致。這起個案,判決書並未說明造假情事如何被發現,有可能是金額造假太誇張,地政機關查核發現移法辦,也有可能是銀行端發現。

記者游智文/攝影
記者游智文/攝影
https://house.udn.com/house/story/5888/4206866
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記者蔡佩蓉/台北報導

長期關注不動產的部落客峰仔,曾分析「在鬼島有200萬元,絕對不要創業,應該要投資不動產,因為土地制度很殘酷,就是有利地主。」引發網友熱烈討論,最近他也解析「台北工作,倒底要不要買房」,網友感嘆,現實狀況是,一定要有房子啊!

「峰言峰語」臉書分享,台北工作機會多,若買不起工作地點的房子,還是可以買新北,就算沒有買新北,假設是台中人,那台中也可以買一間,然後租給別人,自己再租在台北,但這還是有個前提,「就是你看多未來的房市」。

至於現在台灣主流認為少子化會帶來房價下跌,峰仔則是少數認為不會的,因為資金是擁入市中心房產,鄉下房子會跌,但城市的不容易,就這5年房價修正,台中市大概也只跌1成,有些地方還在漲,所以跌是不太容易。

即便台中七期空屋率超高,但囤著都沒什麼成本,房東很難拿出來賣。峰仔就諷刺,明年選舉結果應還是滿朝文武都選出地主,所以囤房稅就不可能會有,房東、地主的房子也就不會拿出來賣,這樣供給有限,房價就不會下跌。

https://tw.news.yahoo.com/%E5%8F%B0%E5%8C%97%E5%B7%A5%E4%BD%9C%E8%A6%81%E4%B8%8D%E8%A6%81%E8%B2%B7%E6%88%BF-%E9%81%94%E4%BA%BA%E8%A7%A3%E6%9E%90%E8%A2%AB%E8%AE%9A%E7%88%86-054508392.html

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記者黃可昀/綜合報導

 

一名住在天母42年老公寓的網友表示,最近房屋老化問題越來越嚴重,甚至出現傾斜現象,他們家又和其他兩棟相連,每棟的1樓都裝潢不到15年,「註定無法危老重建」,所以他打算賣掉天母的公寓,換淡水埔頂的20年電梯大樓。

原PO在PTT表示,現在住的公寓不含公設26.9坪,雖然室內的狀況維持還算良好,但隨著屋齡成長,房屋逐漸出現傾斜,礙於和其他兩棟相連、每棟10戶,且1樓都重新裝潢過,所以不太可能執行危老重建。

▲▼台北老舊公寓。(示意圖/資料照)

▲公寓的缺點就是要爬樓梯,對老人家膝蓋不好。(示意圖/資料照)

單論他們住的這一棟,除了陽台稍微外推,已經沒其他二工空間,再加上媽媽年紀越來越大,每天爬4樓上下是個負擔,所以才想說要賣掉換新房,唯一顧慮的點是「天母地點實在太好,要適應其他地方得花很長時間」。目前預算抓1400萬,賣掉天母公寓,還要繳剩下的400萬貸款,原PO想買的是20年內電梯大樓,坪數30坪左右,最符合他條件的就是淡水埔頂。

網友表示,雖然確實該為了爬樓梯和房屋傾斜換屋,但搬到淡水埔頂是否能重新適應也是大問題,「傾斜老公寓很難賣」、「天母非常適合有錢人跟老人住,但沒電梯對老人來說真的很麻煩」、「不用想了,當然天母,住過新北和天母,你就知道差別了。」也有人建議可以找找看北投,「北投不好嗎」、「北投士林都不錯,逛夜市方便,菜市場便宜,公園也很多。」

關鍵字:天母公寓屋齡大樓

原文網址: 42年老公寓出現傾斜!天母哥想換「埔頂20年大樓」…無奈:怕搬到淡水難適應 | ETtoday房產雲 | ETtoday新聞雲 https://house.ettoday.net/news/1591886#ixzz673IyMls7
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生活中心/綜合報導

殺妻案凶宅販售,售屋廣告卻未註明凶宅!10年前轟動新北市永和的「麵包師殺妻案」在服刑約10年後近日出獄,將當時的住家拿出來賣,但販售的仲介似乎都不知道該房屋就是當時的凶殺案現場,在售屋廣告上皆未註明「物之瑕疵」,而且調閱實價,販售價格都符合當地行情。

 
幾乎各售屋網站都可看到該凶宅出售的廣告。(圖/翻攝自各大售屋網)

2009年5月5日台北縣(已升格為新北市)永和永元路麵包店的程姓麵包師,在住處與妻子發生口角,憤而持刀殺害妻子,程男父親與國三、小五的兒女親眼目睹整個過程,而程男父親在事發後立刻打電話報警,並要程男自首。

板橋地檢署在同年的7月2日宣告偵查終結,檢方認為妻子刀傷集中背部,且力道凶猛、凶殘,程男有致人於死之意,加上供詞避重就輕,又以憂鬱症為由欲卸責,依殺人罪起訴並求刑15年。

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當地房仲發現該物件就是當初的凶殺地點。(示意圖/翻攝自免費圖庫pixabay)

近日程男出獄,在地房仲向【三立新聞網】透露「程男將該屋拿出來販售,而未告知曾發生過的事情,僅說有人在裡面自然死亡,但實際查詢後發現,該公寓就是凶殺案現場。」

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該公寓位於永和區熱鬧的永元路附近。(圖/翻攝自google map)

該公寓位於新北市永和區永元路巷道1樓,屋齡34年、29.97坪,調閱各房仲販售網站發現,販售價格1580萬、拆算單價每坪約52.7萬,對照實價登錄,約略就是當地行情。

在地房仲說「各同業廣告也沒有人標註物之瑕疵,雖然內政部僅規定不動產說明書上要說明,但看這樣的價格就是行情價,很有可能同業根本不知道有這件事情。」

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不動產說明書雖必須註記凶宅,但廣告卻無直接規範。(示意圖/翻攝自免費圖庫pixabay)

依據不動產買賣說明書,買賣凶宅必須標註物之瑕疵部分,但售屋廣告則不用特別註明,美商ERA不動產資深經理陳泰源表示,房仲在刊登廣告時,會將房屋基本規格列出,包括格局、坪數、售價、學區等介紹。

但關於物之瑕疵的部分很少會去說明,原因是希望先吸引買家來電,不過專業的仲介,在對買家介紹屋況時,仍會詳細說明狀況,畢竟廣告就是要達到吸引買家的效果,而對於該物件開價而言,就有可能是在買家上門後,仲介希望再進行告知與議價的動作。

https://tw.news.yahoo.com/%E5%87%B6%E5%AE%85%E5%87%BA%E5%94%AE%E6%9C%AA%E6%A8%99%E7%A4%BA-%E5%B0%88%E5%AE%B6%E6%8F%90%E9%86%92%E8%B3%BC%E5%B1%8B%E8%A6%81%E5%B0%8F%E5%BF%83-074010737.html

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2019-12-02 09:00聯合報 記者沈婉玉/報導
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投信法人一致看好5G商機將大爆發。圖/聯合報系資料照片
投信法人一致看好5G商機將大爆發。圖/聯合報系資料照片
 

今年美中貿易爭端峰迴路轉,8月美國將中國列為匯率操縱國後,美中由戰略夥伴轉變為戰略對手,雙方你來我往引發市場震盪,全球景氣都受到明顯影響,經濟成長率由一片大好轉為3%保衛戰,創金融海嘯過後最弱的景氣增長,也逼出全球央行由鷹轉鴿,再度上演寬鬆盛宴,金融市場則上演股債同漲行情,台股突破29年來新高 。

明年台股 挑戰12682歷史高點?

今年台股驚驚漲,下一個要挑戰的關卡將是30年前的12682歷史高點。兆豐國際投顧董事長李秀利信心滿滿地認為,在美中貿易戰休兵、美聯準會(Fed)不提前結束購債等前提下,看好台股明年上半年就能挑戰12682點。

安聯投信投資長張惟閔也認為,明年不太可能重演今年盛況,但台股在流動性充足、企業獲利支撐,加上台商回流帶旺內向投資等利多因素支撐下,明年預計不會有大跌的狀況。他認為,2020年金融市場將是轉機與危機並存的一年,樂觀之餘仍需謹慎。

明年台股的最大關卡,將是挑戰30年前的12682歷史高點。圖/聯合報系資料照片
明年台股的最大關卡,將是挑戰30年前的12682歷史高點。圖/聯合報系資料照片
 

就總體經濟面來看,兆豐證券協理許家爵認為,明年基調將是低成長、低通膨、低利率,以及高度不確定性的「三低一高」格局,Fed可能再降息一次,台灣景氣則呈現「內溫外涼」。雖然央行寬鬆效果已經疲乏,但各國要推動財政政策又有舉債過高的問題,只剩下繼續寬鬆這一招,用投資來帶動消費及成長。

貨幣再寬鬆?看對央行臉色很重要

摩根士丹利證券指出,全球32家主要央行中,已有20家在今年實施寬鬆政策,預估明年仍有13家持續採取寬鬆措施,而且主要集中在新興國家,將支撐新興市場資產價格上漲。IMF預估顯示,2020年全球經濟增長將在貨幣政策為主、財政政策為輔加持下,免於進入衰退,且可望較今年微幅回溫。

「經濟趨弱自有央行救,不要與央行作對!」許家爵說,只要通膨持續疲弱,央行就不會升息,央行的手和金融市場連接在一起,是經濟成長的動能來源,以前是實體經濟帶動金融市場,股市是經濟櫥窗,明年是金融市場帶動經濟,「所有的央行都不希望股市跌」。

央行總裁楊金龍。圖/聯合報系資料照片
央行總裁楊金龍。圖/聯合報系資料照片
 

全球景氣 留意三大變數

中國信託認為,全球景氣能否符合市場預期取決於三大變數:首先,區域貿易熱戰造成全球貿易量增速放緩、企業投資下滑,未來如何演變是一大變數。景氣走緩階段通常伴隨爆發國家、企業債務危機,今年國家債務危機或企業違約消息時有所聞,2020年是否大規模爆發,甚至進而引發流動性危機,將是影響景氣走向的第二變數。

第三變數則是美元走勢,根據以往的市場走勢顯示,具備逆景氣周期特性的美元如果過強,多半伴隨新興市場債務與全球景氣危機,投資人需細心留意美元的強弱表現。

美國總統川普的財經政策將是國際股匯市的一大變數。圖為東京股市。(路透)
美國總統川普的財經政策將是國際股匯市的一大變數。圖為東京股市。(路透)
 

2020年整體金融環境在美歐央行購債、人行降準等寬鬆政策助攻下有利景氣維穩,但英國脫歐、貿易戰紛擾、中國到期債務龐大等國際政經變數仍將造成金融市場巨幅擾動,風險性資產與避險性資產應採均衡配置的槓鈴策略。美國聯準會的鴿派態度有望延續至2020年,將有利具優質收益概念的高股利股票與信用債。

台股指數要創新高 有先決條件

展望2020年,李秀利分析,如果年底指數能收在10800點以上,明年上半年第一階段高點將先看12400點,再進一步挑戰12682點,但前提是美中簽署貿易協議,以及Fed並未提前結束購債。預期第3季震盪走勢,第4季則因旺季已過,加上美國總統大選結果揭曉,美中貿易戰火恐將重燃,拉回的壓力將增加。

美國聯準會主席鮑爾。(法新社)
美國聯準會主席鮑爾。(法新社)
 

中國信託認為,金融市場的波動也是投資人的投資契機,當市場明顯震盪下行,具基本面題材的趨勢型產業與國家有機會出現逢低布局良機,如5G、有改革題材的新興國家;反之,當股市漲勢持續一段時間,公債殖利率來到波段高位,此時適度布建信評極佳的信用債做為安全水位,可用來降低市場漲多回檔時整體投資組合的波動度。

看好5G商機爆發效應

「未來十年會比過去十年好,」張惟閔指出,美中貿易戰下,中國供應鏈被切斷後,促使廠商調整生產據點,台商回流,讓台灣擺脫10多年來內向投資疲弱的困境,未來內向投資可望帶動國內就業、內需市場成長,光是台積電南科5奈米廠、3奈米投資額高達1.15兆元新台幣。

張惟閔認為,明年仍將以電子股為撐盤主力,看好5G、LED、遊戲類股、蘋果概念股、特斯拉概念股。李秀利也認為半導體產業經過調整後,已見到復甦跡象,加上5G、AI需求進入高成長期,進一步推動產業增長動能;5G商機大爆發效應也擴散至其他如PCB、PA及散熱相關族群。

https://udn.com/news/story/7239/4199364?from=udn-catehotnews_ch2

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民眾花下大筆積蓄買房,除了房價、地段為主要考量因素之外,種種條件都令買家傷透腦筋。 29 日一名網友在 PTT 八卦版提到,去接待中心看預售屋時,現場不斷有賀成交的廣播聲,不禁好奇詢問「到底是真的還是假的?」貼文立刻引發熱議,釣出內行人揭密接待中心的暗黑內幕。

原 PO 表示,昨天和父親去接待中心看一間預售屋,耳邊卻不斷傳來廣播聲,「賀! 7 樓成交、 8 樓成交」,然後接待中心的工作人員就會群起鼓掌,並稱「問題是我們去兩次了,每次都聽到源源不絕成交廣播,不禁好奇詢問廣大鄉民「到底是真的還是假的?」

▲一名網友在 PTT 八卦版提到,去接待中心看預售屋時,現場不斷有賀成交的廣播聲,不禁好奇詢問「到底是真的還是假的?」貼文立刻引發熱議,釣出內行人揭密接待中心的暗黑內幕。(圖/翻攝自 PTT )

貼文一出,隨即引發網友熱烈討論,紛紛回應「就跟房仲跑馬燈一樣,廣播也可重複啊!」「坐那邊聽看看有沒有重複」、「真的,剩最後一間,不信你買買看」、「你可以不買啊」;更有網友透露「業務走開後,你在桌邊談話,他們全程有人監聽」。

對此,一名網友回應貼文,分享 10 年前曾到三峽北大特區的建案打工過,當時假冒是顧客,一天工作 8 小時 1000 元工資,附便當,下班後領現金。接著指出工作內容「一男一女在現場發呆,等有顧客上門,我們就要跟業務假裝詢問房子,然後還會走上去看實屋,沒多久就廣播賀成交了。成交之後,走去出不能馬上回來現場,那一天演了 3 場,感覺買氣不是很好,沒啥人來看屋」。

▲一名網友在 PTT 八卦版提到,去接待中心看預售屋時,現場不斷有賀成交的廣播聲,不禁好奇詢問「到底是真的還是假的?」貼文立刻引發熱議,釣出內行人揭密接待中心的暗黑內幕。(圖/翻攝自 PTT )


至於廣播是真是假?該網友表示「只能說一半一半,有些是真的,有些是假的」,並稱「各位要去看房,不要想指定樓層,因為你一定買不到,你幸運數字是 8 、想買 8 樓,很抱歉昨天剛好賣掉,只有 5 樓要不要?除非你讓跑單知道你有實力,可能就會剛好有建商保留戶,或者某客戶預約放棄的好樓可以買,這個叫『做狀況』,不讓消費者覺得房子很多可以選」,直言「你要買房,只有代銷開給你的可以買」。

(編輯:賴詠璿)此外,還有一名熟知內情的網友分析,一般來說預售屋分「文場」和「武場」,文場走高總價、走氣氛、 VIP ,有些要預約才給看,通常坪數較大,或為區域高價產品,目標客群為換屋族;武場走一般價格、低總價、小坪數,目標客群為首購族、投資客,會用廣播就是武場,武場就是要炒氣氛,像菜市場一樣,買房子這東西也是要靠氣氛來成交。

https://www.nownews.com/news/20191129/3785668/

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記者蔡佩蓉/台北報導

今年以來房市有逐漸回溫,沒有像前幾年那麼低迷,台灣房市的交易量指標「買賣移轉棟數」今年六都也逐步回升。但其實,將數據拉長來看,台灣房市其實已經陷入「L型」、「死魚盤危機」,因為已經連續4年買賣移轉棟數跌破30萬棟大關,若今年沒拉尾盤,將創台灣房市史上連續5年20幾萬棟「低量能市場」。

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台灣房市整體盤勢已經改變了。(示意圖/取自pixabay)

攤開台灣輝煌的房地產歷史,1996年買賣移轉數創歷史高點50.8萬棟,但因1997年本土型金融風暴、1999年921大地震,許多建商跳票、倒閉,房市景氣進入黑暗,2001年創下買賣移轉棟數25.9萬棟的低點後,政府作多、房市復甦,投資買盤灌入,2004年成交量噴發,突破40萬棟。

而後的10年,也就是最近一波的房市「黃金十年多頭」,所有的歷史天價,都在2008年金融海嘯後,低利率、資金氾濫時代被創造,投資買盤狂襲,2010年買賣移轉棟數站上40.6萬棟波段高點。

但2015年買賣移轉棟數跌破30萬棟、當年為29.2萬棟之後,連續4年都是20幾萬棟的低量能市場,今年恐怕也無法突破30萬棟,將創下連續5年20幾萬棟的房市歷史紀錄。

中信房屋總經理張世宗對2020房市,預估將維持微幅成長走勢,但由於政策面尚未出現足以左右市場多空的條件、房市也有超額供給隱憂,仍將屬於「盤整格局」,但推估將有機會站上30萬到30.5萬的交易水準,延續今年溫和成長的表現。

CCIM台灣不動產投資協會理事長黃鵬䛥認為,在少子化、高齡化、有錢人移民出走佈局全球,2020年還是低量市場,且未來將成為常態。

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房市今年恐創連續5年跌破30萬棟的低量能危機。(圖/記者蔡佩蓉整理製表)
 
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桃園青埔近年來逐漸發展,更被許多民眾推崇是未來養老聖地,而使得不少人開始考慮入手青埔。不過日前就有網友指出,不久前經過青埔時,發現青埔早已跟以前相差甚遠,但就好奇指出是否到了晚上還是一樣沒人呢?對此,就有在地人曝光現況,而掀起話題。

青埔
▲近年來青埔逐漸發展,更有不少店家、建設陸續進駐。(圖/翻攝自華泰名品城臉書粉專)


不過,也有許多人不同意青埔變鬼城的說法,認為青埔附近也有許多大的轉變,直言「誰跟你鬼城,那邊早就一堆大樓了」、「青埔週末去很塞,說荒涼的應該很久沒去過」、「我住那邊,四年前真的很鬼城,現在越來越多人了,希望有機會開區內免費巴士」。(編輯:陳雅雲)問題一曝光後,就引來不少網友討論,不過多數人認為青埔確實開始逐漸發展,但「房價太高」、「生活機能不完善」、「都投資客買房」導致民眾是否入手相當猶豫,直言「住這吃東西難找又難吃」、「居民認真回,人越來越多是沒錯但小吃還是太少,機能慢慢起來但還要一點時間」、「重點是那區前幾年房價被炒太高了,一堆買在高點的投資客被套牢在那要賣也賣不掉,除非房價掉到合理範圍,不然要發展起來很難」。

https://www.nownews.com/news/20191128/3782949/

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買房非易事,許多人購屋前除了考量價錢外,也會評估交通、生活機能等條件是否符合自己需求,甚至還有人會在乎風水學,審慎思考後才會下手購入。而近日有網友就在批踢踢提問「附近只有自己一棟高樓,好嗎?」釣出不少內行人解答。

原 PO 在批踢踢 home_sale 板中表示,他聽過如果附近都是比自己高很多的高樓,在風水上並不好,最近有看到一間,附近都是舊有社區,沒什麼高樓,大多就 5 層樓公寓,感覺好像景觀超無敵,因為沒人比我高,不過,有人提醒他,其實這樣並不好,因為等於「沒靠山」。而原 PO 家中老長輩也非常重視風水,這讓他不解地發問「獨棟高樓真的在風水上算不好的一種嗎?」

▲網友在批踢踢討論「孤峰煞」在風水學上的好壞。(圖/翻攝自PTT)


https://www.nownews.com/news/20191128/3783063/對此,網友則議論紛紛「孤立無援」、「容易被雷擊,不過現在有避雷針問題不大」、「冬天 hen 冷,夏天 hen 熱」、「起碼也是山景河景,再來是規劃完善的建築,公寓或工廠景」、「很好呀!只是也要看地點」、「風水師其實概念就是心理輔導師,增強自信心用的,選擇自己相信的就好,其他的不用想太多,因為想太多你心理就被影響,你就輸了」、「其實這樣通風視野採光都好,住起來舒服比風水重要」、「好。絕對是利多,會這樣問表示你是外行」。另還有人以「 4 字」解密,直言「古人早就研究過了…鶴立雞群」、「這種鶴立雞群才爽好嗎」。(編輯:許苡晴)

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依據台北市實價登錄資料統計近 1 年台北市新屋、老屋交易,新屋交易 3131 筆,平均每坪 79.2 萬元,老屋交易 8294 筆,平均每坪 51.5 萬元,新屋平均單價高於老屋 53.8%。房仲業者表示,台商回流及高端買方進場,支撐台北市新屋交易,不過買方普遍不追高,價格未出現大幅拉抬走勢,而 30 年以上老屋在台北市的供給量大、價格仍較平實。

統計顯示,台北市各行政區新屋、老屋交易量,近 1 年新屋交易量最大的區域為內湖區 499 筆,新屋平均單價最高為大安區的 118 萬元,而且老宅最高價也是大安區,每坪 74 萬元高於萬華、北投、內湖、大同、士林、文山、南港等 7 個行政區的新屋平均單價,可見大安區堪稱台北市最貴行政區;至於老屋在台北市量體大,是房屋交易主力,老屋交易量最大者為中山區,共 1,266 筆,而中山區也是新屋與老屋價差比率最高的區域。

大家房屋企劃研究室主任郎美囡指出,台北市素地少、都更整合困難,雖然危老重建有助城市新陳代謝,但市場新屋供給量仍偏少,交易量較受限,新屋平均單價在 90 萬元以上的行政區有大安、信義、中山、中正及松山,這 5 區是豪宅推案重點區域,因此新屋平均單價高,其中,中山區的新屋與老屋價差最大,主要是區域內房屋類型多元,反應在房價上也有大幅差異。

在老屋的價格表現上,大安區老豪宅最多,平均單價高,且屬於台北市精華地段,故老屋交易量是台北市第二大區域,至於老屋交易量最高的中山區,其區域內房屋類型多元,買方選擇性高,且位於台北市中心地帶,交通便利、機能佳,因此單價較低的老宅是購屋熱門選項。

住商不動產企劃研究室經理徐佳馨認為,台北市雖為全台房價最高的都會區,不過一些區域老宅價格低,能以低門檻擁有台北市門牌,但她也提醒,老屋通常修繕費用不菲,未來維護金額也高,因此裝潢整修的費用也應納入購屋成本中,才能夠妥善評估。

https://news.cnyes.com/news/id/4417059
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繼嘉義傳出實價登錄造假情事之後,新竹也出現了相同的虛價案例,使得實價登錄上路7年來的傳聞獲得了證實,相信這些只是冰山的一角,很多都只是隱而未發,建議民眾目前在參考實價登錄資訊時還是要有警覺心,在實登2.0版還未修法通過前,不可全然的相信這些數據,免得傷到了自身的權益!

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▲實價登錄不可盡信,還是要確認成交細節。圖片來源:Flickr@ Jacob Bøtter https://reurl.cc/vnGZ5e

2012年8月1日實價登錄正式上路,是我國不動產交易資訊透明化很重要的一個里程碑,很多民眾現在不論買屋或是賣屋都會查查這個官方資訊平台,據了解,迄今已經累計有1億4千多萬人次上網查詢行情。只是實價登錄上路7年來市場上一直有虛價登錄、造假的傳聞,讓民眾在使用這些實價資訊時,多少難免還是會有所質疑。

虛價登錄不僅僅是傳聞而已

過去類似的質疑都只是市場中耳語,或是媒體上的捕風追影,即使羅列出所謂的「實價登錄造假9大手法」,大家也都拿不出鐵錚錚的實例來證實,直到最近1個月,陸續傳出2起實價登錄造假被判刑的案例,終於讓大家相信虛價登錄不僅僅是傳聞而已。

今年5月間,在嘉義有位江姓地主以1600萬賣掉土地後,和買方講好以3200萬登錄,觸犯刑法使公務員登載不實文書罪被判刑。無獨有偶,在新竹縣關西鎮也有投資客與地主合謀,將實登金額從原來的1215萬拉高到1503萬,後來是因其中某位投資客自首,才讓整個事件曝光。

這2個虛價登錄、造假的案例,除了證實市場過去的傳聞之外,大家其實也相信這不會是單一或少數的個案而已,極有可能只是冰山的一角。主管機關也心知肚明,內政部才會在去年提出實價登錄2.0版本,朝向更即時、更透明、更正確的方向來修法,讓虛價退散,讓造假者無所遁形,只是最後在各方勢力介入之下,實價登錄2.0版胎死腹中於立法院。

參考實登資料要有更高的警覺性

實價登錄既然有不少的造假資料,而具有防弊機制的2.0版本又無法順利上路,民眾在參考實登資料時就要有更高的警覺性。首先,對於周邊成交樣本數不要自我設限,只要是類似的房屋物件都拿來比較看看,避免被單一或極少成交案例給誤導。

其次,對於含有車位的成交總價,本身必須有剃除車位價與車位坪數的能力,這樣才能看到真實的成交單價,也才不會掉入不肖房仲人員刻意營造的便宜單價假象,不會吃虧上當。

若是實價登錄查詢房價過程中,有查到明顯偏低的成交價格,買方也不要高興得太早,一定得再點入看成交明細,是否備註欄裡有這類文字:親友間特殊關係之交易、含增建或未登記建物,類似這樣的物件是不具參考價值的。

以上都是在現行實價登錄機制下,民眾可採行的因應之道,正本清源之道,還是期盼主管機關內政部,能夠更積極的將這影響廣大民眾買賣屋權益的實價登錄完成修法,這才是全民之幸啊!

https://tw.news.yahoo.com/%E5%9C%B0%E7%94%A2%E5%B0%88%E6%AC%84%E5%BC%B5%E6%AC%A3%E6%B0%91%E8%99%9B%E5%83%B9%E7%99%BB%E9%8C%84%E5%86%8D%E7%88%86%E5%81%87-20-%E7%89%88%E6%9C%AA%E9%80%9A%E9%81%8E%E5%89%8D%E8%AB%8B%E5%B0%8F%E5%BF%83-010020805.html

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2019-11-27 13:41經濟日報 記者林于蘅/即時報導
 
 
 
 

中央大學台經中心今(27)日公布11月消費者信心指數(CCI)調查的總數微幅下降0.6點至80.37點。六項子指標中,下降最多為「未來半年國內就業機會」,創近114個月來低點;而上升最多仍為「購買耐久財時機」,是唯一呈現樂觀的指標。

CCI包含六項分項指標,其中「未來半年購買耐久財時機」、「國內物價水準」、「國內經濟景氣」、「家庭經濟狀況」四項指標上升,另「國內就業機會」和「投資股市時機」二項信心指標下降。

上升幅度最多的指標是「未來半年購買耐久性財貨時機」,11月調查結果為109.05點,較上個月上升3.65點,是六項指標中唯一呈現樂觀的指標。

購買耐久性財貨指標主要反映購置房地產的信心,通常屬於穩定指標,不容易大幅度波動,且通常選前的國內資金對房產相對保守。

該指標在9月卻驟升10.6點、10月、11月持續上升,台經中心執行長吳大任推測,這部份應為「外部」因素所致,可能與台商回流購買房地產有關;此外,香港反送中紛爭轉變為長期現象,部分港資轉移來台落點,也可能流入房地產投資。

其中下降最多的指標為「國內就業機會」,下降8.35點至79.25點,就業信心創近114個月來低點。台經中心指出,自今年7月反轉向下跌破100的樂觀防線後,現已連五月走跌,為勞動市場警訊。

至於買股信心下降7.1點至54.50點,主要反映投資人居高思危的心裡。近期股市表現穩健,但調查問項為針對半年後,是否認為適合投資股票?調查顯示民眾普遍認為半年後屬於賣點而非買點,因此信心指數下降。

從絕對水準來看,僅「未來半年購買耐久性財貨時機」為樂觀,其餘五項偏向皆悲觀指標。台經中心說明,CCI的六個子項指標區間為0至200,分數在100至200之間屬於「偏向樂觀」,在0至100之間則屬於「偏向悲觀」。

中央大學台經中心今(27)日公布11月消費者信心指數(CCI)調查的總數微幅下降...
中央大學台經中心今(27)日公布11月消費者信心指數(CCI)調查的總數微幅下降0.6點至80.37點。六項子指標中,下降最多為「未來半年國內就業機會」,創近114個月來低點;而上升最多仍為「購買耐久財時機」,是唯一呈現樂觀的指標。圖/台經中心提供
https://money.udn.com/money/story/5621/4190461
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文/林湘慈/MyGonews買購房地產新聞

日前內政部營建署發布2019年度第二季住宅價格指數及房價負擔能力,台南市房價所得比為7.12、貸款負擔率29.18%為六都最低,也低於全國平均房價所得比8.79、貸款負擔率36.06%,顯示台南市的房價負擔能力為可合理負擔,為六都中最宜居、幸福的城市,具體落實市長黃偉哲打造「希望家園」的施政理念。
 
市府都發局表示,台南市因房價較北部低,房價所得比及貸款負擔率尚在合理範圍,市府每年提供新購屋貸款利息補貼,以低利貸款協助市民輕鬆購屋。另外在租屋部份,台南市社會住宅的推動,市府採取務實穩健的策略,以租金補貼、包租代管、興辦社會住宅三階段逐步推動,據2017年租金補貼戶之租用住宅者調查報告統計指出,租金補貼申請者平均月租金為7,131元,扣除每月補貼3,200元後,每月自行負擔僅3,931元,為六都最低。
 
弱勢民眾以申請租金補貼方式於所需區位承租住宅,將是最快速且直接符合民眾需求的,並可去化市場空屋。故社會住宅推動以租金補貼為主,每年補貼4,600戶。而針對部份易受租屋歧視族群如老人等租不到、租不好的民眾,擴大租屋市場推動包租代管,提供一個租屋協助的平台,從2018年起每年辦理1,200件。
 
市府都發局指出,在直接興辦社會住宅部份,市府每年滾動式檢討,首波規劃公辦都更案(平實營區、精忠二村等)公益性設施回饋取得只租不售社會住宅450戶。此外,市府於小東路北側國有閒置土地,由市府自行興建社會住宅預估350戶,預計2021年動工、2023年完工。未來亦將持續清查國公有閒置土地,評估興建公營住宅可行性。
 
市府將持續努力推動租屋及新購屋利息補貼等提供市民居住的協助,兼顧各族群需要與市府財政壓力小等各方面考量下,透過多元管道來滿足市民需要,要讓市民朋友過得更好。

【本文獲得 「MyGonews」授權刊登】原文在此

https://www.setn.com/News.aspx?NewsID=642315

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不少人買房喜歡挑選有綠地公園的地方,台北市土地寸土寸金,公園宅更顯珍貴,根據工務局資料,台北市共有932處公園綠地,總面積約為467萬6650坪,平均每一市民享有公園綠地面積為1.76坪,若分成行政區來看的話,文山區的每一市民享享有公園綠地面積最高,其次為北投區,第3名則為中山區。

綠地面積最大的文山區,區內有木柵公園、興隆公園、景華公園以及道南河濱公園,還有政大、政大附中、景美女中等明星學校,私立小學也多達23所,教育機能相當完善,是傳統的文教區。

永慶房產集團業管部資深經理謝志傑表示,根據實價登錄資料,今年1~9月文山區公寓平均單價為38.4萬元,平均總價1194萬,大樓華廈平均單價為46.9萬,總價2144萬元,公寓主要集中在萬芳醫院生活圈、木柵商圈、福興路一帶,大樓則多位在萬隆、景美等捷運沿線,房價相對平穩親民。

文山區房價親民 北投公寓3字頭可入住

每一市民享有公園綠地面積排名第2的北投區,公寓平均單價為37.9萬,平均總價為1138萬,而大樓華廈平均單價則為50.3萬,平均總價為2425萬。謝志傑說明,北投區自然環境與文山區一樣依山傍水,購屋族群也同樣以自住客為主,且該區公寓平均單價是北市12個行政區中最親民的,其中又以紗帽山腳下以及關渡平原周邊的價格較低。

與文山區較不同的是,北投區近期有奇岩重劃區以及北投士林科技園區兩大建設利多加持,其中北投士林科技園區為台北市近幾年來較大型的產業園區開發案,在台北市產業用地供不應求的狀態下,有望成為內科第2,拼湊出台北科技產業廊帶,帶動區域整體發展。

公園綠地面積排名第3的中山區,公寓平均單價為54.2萬,平均總價為1471萬,而大樓華廈平均單價則為68.2萬,平均總價為2972萬。區內有花博公園、林森公園、榮星花園公園以及大佳河濱公園,除了公園綠地之外,區內的交通機能及商業機能也相當成熟,是十分適合居住的行政區。

謝志傑建議,每人享有公園綠地面積雖是可以參考的指標之一,但還是要以購屋地點周邊的公園綠地為主,並且建議在購屋前先實際去走走,觀察公園綠地的維護情形,以免入住之後才發現與想像中的不同,才能真實享受難得的都會區芬多精。

https://estate.ltn.com.tw/article/8645

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記者董美琪/綜合報導

 

高房價加上單身不婚族,讓民眾只能關注低總價的小宅,景文科技大學財務金融系副教授章定煊在臉書指出,六都開始「小宅化」,將恐是市場上4大隱憂。

章定煊分析,「小宅化的趨勢越來越明顯,原本只是在雙北推案,現在已經是六都都開始小宅化。六都的推案主力坪數節節下滑,小宅的推案區域也從原本靠市區的精華區域往市郊移動。這也是高房價帶來的必然後果,只有在市郊推小宅,才有辦法把把總價控低,讓一些能力不太高的購屋族,也能有機會跨過購屋門檻。這種小宅化的態勢讓後市出現一些需要觀察之處。」

他提出4點隱憂,第一、目前小宅化的態勢,是訴求在最入門的購屋者,因為過去對這部分的市場較少著墨(產值較低),讓小宅這個新開發的市場銷售不錯。但是,如果中高總價的市場已經無法再拓展,對業者來說,恐怕要開始擔心這部分的客層,到底還有多少深度可以挖。

第二、投資客目前手上未處理物件及建商餘屋,大多屬於中高總價,「小宅熱」對於這些存貨的幫助非常有限。這些存貨會以拖待變?或是忍不住降價出清?成為市場的變數。

第三、如果土地價格上揚,繼續推動房價,有些產品坪數已經壓縮到很小的情況下,業者還能如何進行產品規劃,讓總價下降?(套房、夾層、工業住宅?)

第四、某些小宅規劃不良,但是購屋者缺乏類似實體物件的看屋經驗,容易被樣品屋、或比例失真的圖迷惑。交屋後會不會引發轉手潮,值得關切。

以上幾點,都算比較中期的推論,短線來說,目前小宅並沒有退燒的現象,應該還能支撐行情一段時間。

▲房(示意圖/取自免費圖庫Pexels)

▲小宅化的趨勢越來越明顯。(示意圖/取自免費圖庫Pexels)

關鍵字:章定煊房產雲
原文網址: 高總價買不起+不婚! 專家提出六都「小宅熱」4大隱憂 | ETtoday房產雲 | ETtoday新聞雲 https://house.ettoday.net/news/1572405#ixzz66MMs4GlU
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2019-11-25 12:51經濟日報 記者游智文/即時報導
記者游智文/攝影
記者游智文/攝影
 

不少人認為,看屋時,如果表現很內行,房仲會比較小心,不敢信口開河。有網友因此問,看屋時要如何才能讓仲介知道你是老司機?引發網友熱烈討論,提出各種方式,有人則認為,其實裝嫩也是一種策略。

網友表示,菜鳥看屋客常會被房仲引導去看區域高價,如公寓看2、3樓的價格,大樓去看新古屋的價格,若是老手,房仲就會拿出一些比較好的物件,講話也比較實在。

如何讓房仲認為是自己是老手?網友建議五花八門,「帶捲尺、紅外線、水平儀、塑鋼梯出門」、 「更進階帶三用電表、溫度感測器」、「我看過拿出設備量樓層高度」、「我爸拿羅盤」、「看屋30秒看完」、 「不說話,不討論,只做筆記」。

有人認為事先做功課,「馬上列舉出好幾項房子不值實登行情的點」、 「第一次出價不會丟芭樂價」、「能準確估出屋主差不多底價,出稍低於實拿的價格」,房仲就會覺得是老手。

不少人半搞笑表示,「不小心掉出個信封袋,裡面裝十萬」、「帶紙筆墨刀劍,還有糯米」、 「 一見面就大喊,我是老司機」、「手上捧個八卦跟指南針然後念念有詞」 。

有人認為其實不用裝內行,很多房仲都是年輕人,剛做不久,也沒很懂房,真的很資深的都有長期配合的客戶,「不用管房仲覺得什麼,我當初晴天看雨天看白天晚上都看,只要沒賣掉要看多久都沒差啦」。

有網友則認為,「裝嫩也是一種策略」、「名下幾間一查就知道了,裝老被戳破比裝嫩丟臉多了」、「裝熟就買得到划算嗎 ?裝窮才是吧 」。

住商不動產企畫研究室經理徐佳馨則認為,對於很多民眾來說,裝內行可以避免被騙,但與其裝內行,不如學著真內行。一般來說,看屋只有勤一字,多看屋多查詢行情,久了之後自然就會知道該房仲是否信口開河。

此外,選擇一兩位固定房仲服務,培養互信基礎之後自然就會看到好案子,要是裝內行裝不像,還可能被不肖業者趁機敲竹槓,或是淪為區域笑柄,那就得不償失了。

https://money.udn.com/money/story/5621/4186105

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